Kundenaufnahme · Beispielhaftes Anwendungskonzept
KYC Review
Fehlende Dokumente frühzeitig bei der Kundenaufnahme erkennen.
Quellenbasierte Vorbereitung für die fachliche Prüfung
| Prüfpunkt | Ergebnis | Quelle |
|---|---|---|
| Eigentumsstruktur | Geprüft | Register · S. 3 |
| Vermögensherkunft | Abklären | Erklärung · S. 2 |
| Identitätsnachweis | Fehlt | Checkliste · 04 |
Beispieloberfläche mit synthetischen Daten. Ergebnisse und Quellen sind Beispiele, keine echten Kundenakten oder verbindlichen Richtlinienauslegungen.
Das Problem
Eigentums- und Mittelherkunftsnachweise müssen über unterschiedlich vollständige und aktuelle Dokumente abgeglichen werden.
Die Anwendung
Prüft Unternehmensdokumente, Eigentumsstrukturen, Identitätsnachweise und Belege zur Vermögens- und Mittelherkunft und markiert fehlende Unterlagen sowie Unstimmigkeiten.
Menschliche Kontrolle
Die zuständige Fachperson prüft Belege und eskaliert offene Punkte. Die Anwendung genehmigt keine Kundenaufnahme.
Möglicher Nutzen
Weniger manuelle Informationsaufbereitung, klarere Belege und mehr Zeit für fachliche Analysen. Der Nutzen muss anhand einer definierten Ausgangsbasis geprüft werden; es werden keine bereits erzielten Ergebnisse behauptet.